Guia sobre as diferenças entre Spot vs CFD de Criptomoedas

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Introdução ao Spot versus CFD de Criptomoedas

Trading de Bitcoin ou de outras altcoins não é uma nova estratégia de trading de cripto para muitas pessoas. O trade de spot envolve a compra de uma moeda digital quando o preço atual é baixo e a venda dela assim que o preço sobe para obter lucro. Embora o mercado de spot já exista há algum tempo, outra forma de trade de moedas digitais, conhecida como CFDs de criptomoedas, surgiu recentemente. A vantagem dos CFDs em relação ao trade convencional é que eles permitem que os traders se beneficiem de movimentos adversos de preço sem necessariamente possuir as moedas. É verdade que esse ponto, por si só, pode ser motivo suficiente para que muitas pessoas demonstrem interesse no trading de CFDs, mas será que ele realmente supera a posse de criptoativos? (A resposta curta é não!) Isso é o que exploramos neste guia sobre Spot vs CFD de criptomoedas.

O que é CFD de Criptomoedas?

CFD (Contract For Difference = Contrato por Diferença) é um derivativo financeiro que funciona como um acordo entre um trader e uma exchange. Neste caso, no entanto, o trader não possui nenhuma moeda digital envolvida na transação enquanto tenta capitalizar ganhos potenciais, prevendo se a criptomoeda selecionada irá valorizar ou desvalorizar em relação ao seu valor dentro de um determinado período de tempo. Se estiver correto, ele obtém lucro, mas se estiver errado, ele paga as perdas de acordo. Lucro/Perda=Quantidade×(Valor2−Valor1) + Taxas

O que é Spot de Criptomoedas?

O trading de spot de criptomoedas envolve a compra e a venda de criptomoedas reais em uma exchange. Ao comprar uma moeda digital como Bitcoin, Ethereum ou qualquer outra moeda, você passa a ser proprietário dos tokens de cripto e pode usá-los para transações ou mantê-los como investimento. Esse método é direto, exigindo pagamento total antecipado, e não envolve alavancagem. O mercado de spot é ideal para investidores que buscam ganhos de longo prazo e preferem a propriedade direta de ativos digitais, evitando taxas overnight e instrumentos financeiros complexos.

Alavancagem em CFDs de Criptomoedas

No trading de spot, os traders podem usar um valor específico de alavancagem durante o processo de execução do trading, enquanto que nos CFDs de cripto, os traders têm a flexibilidade também de utilizar a alavancagem. Os méritos dessa opção são óbvios, pois os traders experientes poderiam lidar com quantias várias vezes maiores do que simplesmente comprar a criptomoeda escolhida de uma só vez. No entanto, é preciso levar em consideração que uma alavancagem maior com CFDs também significa maior exposição ao risco e perdas.

Benefícios Adicionais de CFDs de Criptomoedas

Os CFDs de Criptomoedas oferecem vários benefícios. Criptomoedas populares como Ethereum e Bitcoin são ativos altamente voláteis. A extrema volatilidade dos preços dessas moedas as tornam inadequadas para o day trading devido ao stress emocional causado pelas flutuações do mercado cripto. O uso de Contratos Por Diferença permite maior adaptabilidade. Essas ferramentas permitem posições rápidas de entrada e saída. Bem como a implementação de ordens de stop-loss, possibilitando o desenvolvimento de estratégias de cobertura. Os traders podem beneficiar da acessibilidade e flexibilidade dos CFDs. Os CFDs de criptomoedas oferecem uma oportunidade de se proteger contra o risco excessivo do mercado por meio de várias taxas e cotações de criptomoedas em dólares americanos ou outras criptomoedas.

Vantagens do Trading de Spot de Criptomoedas

Quando você realiza trades de criptomoedas diretamente em uma exchange, há vantagens em relação ao trading de CFDs. Por exemplo, quando você compra uma moeda, ela se torna sua e você pode usá-la para pagamentos e outros fins. Além disso, não existem taxas overnight para a manutenção de posições de longo prazo, o que é ideal para investidores que procuram retornos de longo prazo. Esse método é adequado para trades de curto prazo, capitalizando a volatilidade em algumas horas ou dias, e para manter criptoativos, esperando que eles se valorizem com o tempo. Finalmente, alguns podem não se sentir confortáveis ​​com o uso de alavancagem nos trades e, portanto, preferem fazer isso de forma diferente.

Aspectos Tecnológicos e de Segurança no Spot vs CFD de Criptomoedas

Compreender os aspectos tecnológicos e de segurança é fundamental ao se envolver com Spot e CFD de criptomoedas. O trading de Spot envolve a compra direta (em exchanges) de ativos digitais, exigindo carteiras digitais seguras para armazenar criptoativos como o Bitcoin. Carteiras de hardware (offline), como Ledger ou Trezor, oferecem transações de segurança aprimoradas, mantendo as chaves privadas offline, protegendo de possíveis ataques cibernéticos. Em contrapartida, embora convenientes, as carteiras de software (online) são mais vulneráveis a hackers. Tanto para trading de Spot quanto para trading de CFDs, é essencial usar exchanges de criptomoedas com medidas de segurança robustas. Procure exchanges de criptomoedas que utilizem autenticação de dois fatores (2FA), protocolos de criptografia e auditorias de segurança regulares para proteger os dados e as reservas dos usuários. O trading de CFD, em particular, exige confiança na plataforma da corretora, uma vez que os traders não são proprietários dos ativos subjacentes. Garantir que a corretora seja regulamentada e tenha uma sólida infraestrutura de segurança é fundamental para se proteger contra fraudes e garantir a integridade dos traders.

Análise Comparativa de Custos

Ferramentas de análise de mercado para Spot e CFD de Cripto

Os traders de criptomoedas contam com várias ferramentas e técnicas de análise de mercado para trading de Spot e de CFD. Algumas ferramentas podem ajudar a tomar decisões informadas de trading, gerenciar riscos e otimizar as estratégias de trading de criptomoedas.

Análise Técnica (AT)

• Padrões de gráfico: Identificação de padrões como “head” e “shoulders”, triângulos e duplos topos/fundos para prever movimentos de preços.
• Indicadores: Usar indicadores como Médias Móveis, Índice de Força Relativa (RSI) e Bollinger Bands para avaliar a dinâmica do mercado e os possíveis pontos de reversão.
• Linhas de Tendência: Desenhar linhas de tendência para identificar níveis de suporte e resistência.
• Padrões de velas: analisando formações de velas para prever movimentos de preços de curto prazo.

A análise técnica é particularmente útil para os traders de curto prazo e para aqueles que se dedicam ao trading de margem, pois ajuda a identificar pontos precisos de entrada e saída.

Análise Fundamental (AF)

• Informações sobre o mercado: Manter-se atualizado com notícias e eventos que afetam o mercado de criptomoedas, como mudanças regulatórias, avanços tecnológicos e tendências macroeconômicas.
• Análise de Projeto: Avaliar os fundamentos de um projeto de criptomoeda, incluindo equipe, tecnologia, caso de uso e parcerias.
• Indicadores Económicos: Considerando indicadores económicos mais amplos e o seu potencial impacto nos preços das criptomoedas.

A análise fundamental é essencial para estratégias de investimento de longo prazo e para a compreensão do valor subjacente de ativos digitais como Bitcoin e Ethereum.

Sinais de Trading de Cripto

• Sistemas Automatizados: Utilização de algoritmos e bots para analisar dados de mercado e gerar sinais com base em critérios predefinidos.
• Provedores de sinais: Seguir traders especialistas ou grupos de sinais de cripto em plataformas como o Telegram, onde traders experientes compartilham percepções e configurações de trading.
• Indicadores: Utilizando indicadores como MACD, Oscilador Estocástico e cruzamentos de média móvel para gerar sinais de compra/venda.

Os sinais de trading de cripto são particularmente úteis para traders inexperientes ou aqueles que preferem confiar na análise de especialistas nas decisões de trading.

Combinando Ferramentas de Análise

Para uma estratégia de trading mais completa, traders geralmente combinam análises técnicas e fundamentais. Esta abordagem híbrida permite uma visão mais equilibrada do mercado, tendo em conta tanto os movimentos de preços a curto prazo como considerações de valor a longo prazo.

Ambiente Regulatório

O ambiente regulatório para Spot e CFD de criptomoedas difere de acordo com a jurisdição. No Reino Unido e na Austrália, regulamentações rigorosas protegem os investidores de varejo do trading alavancado de alto risco, exigindo fortes medidas de segurança e transparência. Órgãos reguladores como a Autoridade de Conduta Financeira (FCA) e a Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos (ASIC) determinam que os corretores implementem fortes medidas de segurança, mantenham práticas transparentes e forneçam alertas claros de risco. Estes regulamentos foram concebidos para evitar a manipulação do mercado, garantir a integridade dos trades e proteger os investidores de potenciais fraudes e perdas excessivas. À medida que o cenário regulatório global continua a evoluir, manter-se informado sobre as regulamentações em seu país e escolher plataformas de trading de criptomoedas seguras e compatíveis é essencial para proteger seus ativos e maximizar oportunidades de trading.

Por que o trading de CFD é proibido em alguns países?

O trade de CFDs é proibido em vários países devido aos altos riscos associados à alavancagem. Os Estados Unidos, Hong Kong e a Bélgica implementaram proibições de trading de CFDs para proteger os investidores de varejo.
Esses países favorecem trades de spot de cripto, que envolvem a compra e a manutenção de criptomoedas reais, como Bitcoin e Ethereum, evitando a alavancagem. Além disso, as transações de spot permitem que os investidores capitalizem as flutuações de preço sem a complexidade dos contratos de futuros ou do trade de margem, o que tornam uma opção atraente para muitos. A Comissão de Valores Mobiliários (SEC) e a Comissão de Trading de Futuros de Commodities (CFTC) aplicam essas normas nos EUA, enquanto a Comissão de Valores Mobiliários e Futuros (SFC) de Hong Kong e a Autoridade de Serviços e Mercados Financeiros (FSMA) da Bélgica impõem restrições semelhantes. Estas medidas se destinam a evitar potenciais perdas que possam exceder os investimentos iniciais e a garantir a proteção dos investidores.

Spot vs CFD de Criptomoedas – PRÓS e CONTRAS

A comparação descreve as principais vantagens e desvantagens tanto do Spot quanto do CFD de criptomoedas, ajudando os investidores a tomar decisões informadas com base nos objetivos de trading de criptomoedas e tolerância ao risco.

Conclusão

As provas sugerem que existe frequentemente um custo de financiamento para manter uma posição de CFD durante a noite. Portanto, os CFDs de criptomoedas são mais populares entre os traders de curto prazo. Pode não ser econômico usá-los para trades de longo prazo. Enquanto isso, a trade de criptomoedas por meio de uma exchange permite que você realize trades com qualquer estratégia e por qualquer período de tempo – seja uma trade de curto ou longo prazo. Basicamente, existem vantagens e desvantagens tanto com cripto spot quanto com cripto CFDs; no entanto, todos eles apresentam uma oportunidade que pode ser lucrativa quando a moeda digital tiver sucesso. Portanto, a decisão que funcionará melhor depende do gosto e da tolerância ao risco financeiro de cada um. Se precisar de ajuda com suas trades, você pode seguir um dos melhores grupos de sinais no Telegram.

Perguntas Frequentes